2007年6月22日 星期五

3000元投資全世界-重點摘要

1.依風險等級分類基金

保守型(波動0-10%)
  • 定存
  • 貨幣基金
  • 債券式基金
  • 平衡式基金
穩健型(波動10-20%)
  • 全球股票型基金
  • 區域股票型基金
積極型(波動30%以上)
  • 單一市場型基金
  • 科技型基金
  • 股票


2.共同基金的特色
  • 金額可大可小
  • 可分散標的,市場,時間投資,降低風險
  • 專業管理,提高收益
  • 手續簡便,買賣容易,流動性佳
  • 省時省力,合法節稅 : 投資一百萬之內免稅



3.預防陷阱,投資共同基金前務必要了解:
  • 資金規模大或小 : 四,五千萬規模的國外共同基金較為可靠
  • 基金投資標的多或少 : 小心店頭市場標的的基金
  • 基金交易量多或寡
  • 基金有無時間,壽命限制
  • 不強求基金經理人必賺錢 : 股票型基金有下跌時最多只能賣出30%的限制

4.債券與利率的關係

以美國聯邦準備局(FED)為準
  • 世界景氣↓,利率
  • 通貨膨脹跡象(↑),利率
  • 金融風暴等事件,利率
  • 原物料物價上漲,利率
  • 戰爭,利率
  • 選舉,利率

5.依性向區分適合投資的基金

  • 想穩穩賺點利息 : 貨幣型基金
  • 想賺更高點利息但是有一點風險 : 歐債,亞洲新興債和全球債
  • 不怕風險高 : 新興國家債券式基金
  • 希望股債都賺 : 複合式債券基金
購買債券型基金必須考慮的四大因素
  1. 利息
  2. 信用
  3. 匯率
  4. 政治風險