3000元投資全世界-重點摘要

1.依風險等級分類基金

保守型(波動0-10%)

• 定存
• 貨幣基金
• 債券式基金
• 平衡式基金

穩健型(波動10-20%)

• 全球股票型基金
• 區域股票型基金

積極型(波動30%以上)

• 單一市場型基金
• 科技型基金
• 股票

2.共同基金的特色

• 金額可大可小
• 可分散標的，市場，時間投資，降低風險
• 專業管理，提高收益
• 手續簡便，買賣容易，流動性佳
• 省時省力，合法節稅 : 投資一百萬之內免稅
  

3.預防陷阱，投資共同基金前務必要了解:

• 資金規模大或小 : 四，五千萬規模的國外共同基金較為可靠
• 基金投資標的多或少 : 小心店頭市場標的的基金
• 基金交易量多或寡
• 基金有無時間，壽命限制
• 不強求基金經理人必賺錢 : 股票型基金有下跌時最多只能賣出30%的限制

4.債券與利率的關係

以美國聯邦準備局(FED)為準

• 世界景氣↓，利率↓
• 通貨膨脹跡象(↑)，利率↑
• 金融風暴等事件，利率↓
• 原物料物價上漲，利率↑
• 戰爭，利率↑
• 選舉，利率↑

5.依性向區分適合投資的基金

• 想穩穩賺點利息 : 貨幣型基金
• 想賺更高點利息但是有一點風險 : 歐債，亞洲新興債和全球債
• 不怕風險高 : 新興國家債券式基金
• 希望股債都賺 : 複合式債券基金

購買債券型基金必須考慮的四大因素

1. 利息
2. 信用
3. 匯率
4. 政治風險